資産運用実績

【資産公開】2022年5月末の資産運用状況 | 30代共働き夫婦の資産形成【インデックス投資】

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こんにちは。えーたパパ(@eitapapa_fireです。
インデックス投資で1億円の資産形成&サイドFIREをめざす30代サラリーマンパパです。

1億円達成に向けた軌跡を残すべく、資産運用状況を毎月ブログで公開しております。

今回は、2022年5月末の資産運用実績です。

では、早速結論から。

2022年5月末の資産運用状況
  • 総資産:3,901万円
  • 前月比: ▲63万円
えーたパパ

となりました!4,000万円台復活ならず!

ゆきママ

がーん!!

えーたパパ

あと10年したら1億円突破するから許してくれ!ハハハ!

ゆきママ

それならいいね!

今月もお金に無頓着な妻に救われる、わが家であります。

相変わらず軟調な局面が続いた5月でした。

それでは詳細をどうぞ!

えーたパパのプロフィールカード

30代共働き夫婦の総資産・月別推移(2022年5月末)

資産形成のイメージ画像

2022年5月末時点の、わが家の総資産額と直近1年間の月別推移です。

いつもお世話になっている資産管理アプリ『マネーフォワード ME』のデータを元に紹介します。

まずは総資産額から。

総資産額(2022年5月末)

まずは総資産額は以下です。(※確定拠出年金、ポイント、クレジットカード残債は割愛してます)

総資産額は、3,901万円となりました。

スクショで利用しているアプリ、マネーフォワード ME『ウチ今全部でいくらある?』がすぐわかる便利アプリです。

家計改善に役立ちますし、無料で始められるので、まだ資産管理アプリを使ったことが無い方は、ぜひお試しください。

きっと資産形成の役に立ってくれると思います。

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我が家はインデックス投資でSBI証券楽天証券を家族分運用しており、口座数が多いため、ひとまとめに管理できるこのアプリを重宝しています。

マネーフォワード MEを実際に使ってみたレビューとおすすめポイントをまとめています。

アプリを使った資産管理に興味がある方はぜひご覧ください。

「絶対無料がいい!」という方には『おかねのコンパス』がおすすめです。

月別資産推移(直近1年間)

続いて直近1年間の月別資産推移です。

  • 先月比:▲63万円
  • 昨年同月比:+367万円

となりました。

資産別の先月比較がこちらです。

(スマホは横スクロールできます)

金融資産2022年4月2022年5月先月比
現金預金5,215,0054,873,395▲341,610
株式(ETF)20,011,87519,812,608▲199,267
株式(投資信託)14,415,82014,329,226▲86,594
合計39,642,700円39,015,229円▲627,471円

えーたパパ

2022年に入ってから、株式市場の下げ相場の影響をもろに受けています。

ゆきママ

だいじょうぶ?売らなくていいの?

えーたパパ

大丈夫。売らないよ!
下がった時にうろたえて売ってしまうのが一番の悪手だからね。

【参考】わが家の資産運用方針(2022年4月~)

2022年4月以降、わが家ではざっくり以下の方針で資産運用を行っております。

主なポイントが以下です。

  1. 無リスク資産は生活防衛資金の約500万円のみ。残りは全て株式で運用
  2. 毎月の投資額はざっくり月20万円が目安
  3. NISA枠はフル活用
  4. コア資産は全世界株式で運用。新規の投資対象はオルカン(投資信託)のみ
  5. サテライト資産でレバナスを運用。追加投資は行わない

コア資産(インデックスファンド)の運用状況

コア資産の投資元本・評価額・評価損益のサマリーです。

サマリー
  • 投資元本合計:3,058万円(先月比▲4万円)
  • 評価額合計 :3,120万円(先月比+27万円)
  • 評価損益合計:+63万円(先月比▲5万円)

コア資産で運用している商品の紹介

コア資産で運用している商品の簡単な紹介はこちらです。

投資対象商品区分簡単な内容
eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)投資信託全世界株式市場の値動きに連動するファンド
eMAXIS Slim 先進国株式投資信託日本を除く先進国株式市場の値動きに連動するファンド
eMAXIS Slim 新興国株式投資信託新興国株式市場の値動きに連動するファンド
SBI・V・S&P500投資信託米国の代表的な株価指数であるS&P500指数に連動するファンド
VIG海外ETF10年以上連続して増配の実績を持つ米国株を投資対象とするファンド
QQQ海外ETF米国のNASDAQ100指数の値動きに連動するファンド
VEA海外ETF米国を除く先進国株式市場の値動きに連動するファンド

従来、米国株を中心としたポートフォリオを作っていた兼ね合いで、複数の商品が投資対象になっておりましたが、

2022年5月以降の毎月積立は、

『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』(通称:オルカン)

に一本化しています。

全世界に広く分散されており、どの国が伸びても自動的にリバランスしてくれる、とてもおすすめの投資信託です。

ゆきママ

パパ、本当にオルカン好きよね!

えーたパパ

うん!長期分散投資における最適解だと思っている!

オルカンに関する参考記事はこちらからご覧いただけます。

コア資産の資産配分状況(2022年5月末)

2022年5月末時点の資産配分状況がこちらです。

目標としている資産配分(アセットアロケーション)は、全世界株式(オルカン)相当です。

現在はざっくり以下の資産配分をめざしていますが、オルカンの構成比率の変化をゆるく追いかけ続けたいと思います。

目標の資産配分
  • 米国株式…60%
  • 先進国株式(米国除く)… 28%
  • 新興国株式… 12%

まだ少し米国株の比率が高いので、VEA(米国を除く先進国株式)を加えながら調整していこうかな、と思っています。

コア資産のポートフォリオ、銘柄別リターン状況

コア資産を構成するポートフォリオ、銘柄別のリターンがこちらです。

銘柄投資元本(円)評価額(円)評価損益(円)リターン
eMAXIS Slim 全世界株式115,229115,090▲139▲0.1%
eMAXIS Slim 先進国株式2,955,7764,545,617+1,589,841+53.8%
eMAXIS Slim 新興国株式3,637,8003,741,235+103,435+2.8%
SBI・V・S&P5002,960,2372,993,207+32,970+1.1%
VIG8,899,2718,834,459▲64,812▲0.7%
QQQ6,469,7735,537,339▲932,434▲14.4%
VEA5,542,2115,440,808▲101,403▲1.8%
合計30,580,297円31,207,755円+627,458円+2.1%

5月からポートフォリオにオルカンが加わりました。

えーたパパ

オルカン!オルカン!

ゆきママ

う、うわぁ…。

サテライト資産(レバナス)の運用状況

サテライト資産では、米国のNASDAQ100指数を対象にしたレバレッジ型ファンドに投資しております。

運用状況はこちらのとおりです。

投資対象投資元本(円)評価額(円)評価損益(円)リターン
大和レバナス3,430,3002,034,033▲1,267,871▲41%
楽天レバナス1,600,000900,039▲642,525▲44%
合計5,030,300円2,934,072円▲2,096,227円▲42%

えーたパパ

5月もさらにマイナスを記録!

最近、妻もレバナスの下げっぷりをTwitterでも目にするようになったらしく、レバナスへの目が厳しくなっています(汗)

ゆきママ

最近レバナスやばいらしいね!追加投資はダメだよ!

えーたパパ

よく気づいたね!ハハハ!

サテライト運用のお楽しみ枠として上限額を決めて運用しているので、どんなに下げようと追加投資は行わないルールにしています。

最近の下げ相場を見ると、ついつい買い増ししたくなる気持ちもでてくるのですが、しっかりルールを守っていきたいと思います。

もちろん10年以上先を見て、大きくプラスになってくれることを期待していますので、売却せずに保有し続けたいと思います。

まとめ

summary

2022年5月末の保有資産は3,091万円。

前月比較で▲63万円の資産マイナスとなりました。

また、今月からポートフォリオに念願のオルカンが加わりました。

軟調な株式市場ですが、気にせず余裕資金でオルカンをガンガン積み立て、資産形成の土台を固めていきます。

6月はボーナス月なので、ちょっと贅沢をした残りでスポット購入できたらなぁと思ってます。

えーたパパ

株式市場もそろそろ上昇相場に戻ってくれるといいですね。

今回の記事は以上です。

最後までお読みいただきありがとうございました!ではまた!

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