資産運用実績

【資産公開】2022年7月末の資産運用状況 | 30代共働き夫婦の資産形成【インデックス投資】

インデックス投資の運用実績(2022年7月末)アイキャッチ

こんにちは。えーたパパ(@eitapapa_fireです。
インデックス投資で1億円の資産形成&サイドFIREをめざす30代サラリーマンパパです。

1億円達成に向けた軌跡を残すべく、資産運用状況を毎月ブログで公開しております。

今回は、2022年7月末の資産運用実績です。

では、早速結論から。

2022年7月末の資産運用状況
  • 総資産:4,163万円
  • 前月比: +217万円
えーたパパ

4か月ぶりの5度目の4,000万円台復活!

ゆきママ

おー!よかった!

えーたパパ

来月はわからんけどね!この調子で伸びていけば嬉しいけれども!

それでは詳細をどうぞ!

えーたパパのプロフィールカード

30代共働き夫婦の総資産・月別推移(2022年7月末)

資産形成のイメージ画像

2022年7月末時点の、わが家の総資産額と直近1年間の月別推移です。

いつもお世話になっている資産管理アプリ『マネーフォワード ME』のデータを元に紹介します。

まずは総資産額から。

総資産額(2022年7月末)

まずは総資産額は以下です。(※確定拠出年金、ポイント、クレジットカード残債は割愛してます)

マネーフォワード資産推移画像(2022年7月末)

総資産額は、4,163万円となりました。

スクショで利用しているアプリ、マネーフォワード ME『ウチ今全部でいくらある?』がすぐわかる便利アプリです。

家計改善に役立ちますし、無料で始められるので、まだ資産管理アプリを使ったことが無い方は、ぜひお試しください。

きっと資産形成の役に立ってくれると思います。

マネーフォワード ME - 人気の家計簿(かけいぼ)

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我が家はインデックス投資でSBI証券楽天証券を家族分運用しており、口座数が多いため、ひとまとめに管理できるこのアプリを重宝しています。

マネーフォワード MEを実際に使ってみたレビューとおすすめポイントを以下の記事でまとめています。

アプリを使った資産管理に興味がある方はぜひご覧ください。

「絶対無料がいい!」という方には『おかねのコンパス』がおすすめです。

月別資産推移(直近1年間)

続いて直近1年間の月別資産推移です。

インデックス投資の資産推移(2022年7月)
  • 先月比:+217万円
  • 昨年同月比:+422万円

となりました。

続いて、資産別の先月比較がこちらです。

(スマホは横スクロールできます)

金融資産2022年6月末2022年7月末先月比
現金預金5,373,9575,078,060▲295,897
株式(ETF)19,366,10020,374,243+561,635
株式(投資信託)14,722,11016,178,920+1,849,694
合計39,462,167円41,631,223円+2,169,056 円
えーたパパ

理由はシンプルで、米国を中心とした株価が上がってきたので、ETFと投資信託の評価額が戻してきています。

ゆきママ

「戻してきている」ってことはまだ戻ってはないんだね!

えーたパパ

するどい!気長にいこう!

【参考】わが家の資産運用方針(2022年4月~)

2022年4月以降、わが家ではざっくり以下の方針で資産運用を行っております。

主なポイントが以下です。

  1. 無リスク資産は生活防衛資金の約500万円のみ。残りは全て株式で運用
  2. 毎月の投資額はざっくり月20万円が目安
  3. NISA枠はフル活用
  4. コア資産は全世界株式で運用。新規の投資対象はオルカン(投資信託)のみ
  5. サテライト資産でレバナスを運用。追加投資は行わない

コア資産(インデックスファンド)の運用状況

コア資産の投資元本・評価額・評価損益のサマリーです。

サマリー
  • 投資元本合計:3,291万円(先月比+25万円)
  • 評価額合計 :3,367万円(先月比+202万円)
  • 評価損益合計:+75万円(先月比+177万円)

コア資産で運用している商品の紹介

コア資産で運用している商品の簡単な紹介はこちらです。

投資対象商品区分簡単な内容
eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)投資信託全世界株式市場の値動きに連動するファンド
eMAXIS Slim 先進国株式投資信託日本を除く先進国株式市場の値動きに連動するファンド
eMAXIS Slim 新興国株式投資信託新興国株式市場の値動きに連動するファンド
SBI・V・S&P500投資信託米国の代表的な株価指数であるS&P500指数に連動するファンド
VIG海外ETF10年以上連続して増配の実績を持つ米国株を投資対象とするファンド
QQQ海外ETF米国のNASDAQ100指数の値動きに連動するファンド
VEA海外ETF米国を除く先進国株式市場の値動きに連動するファンド

従来、米国株を中心としたポートフォリオを作っていた兼ね合いで、複数の商品が投資対象になっておりましたが、

2022年5月以降の毎月積立は、

『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』(通称:オルカン)

に一本化しています。

全世界に広く分散されており、どの国が伸びても自動的にリバランスしてくれる、とてもおすすめの投資信託です。

えーたパパ

オルカンは長期分散投資における最適解だと思っています!(信者)

オルカンに関する参考記事はこちらからご覧いただけます。

コア資産の資産配分状況(2022年7月末)

2022年7月末時点の資産配分状況がこちらです。

アセットアロケーション_202207

目標としている資産配分(アセットアロケーション)は、全世界株式(オルカン)相当です。

現在はざっくり以下の資産配分をめざしていますが、オルカンの構成比率の変化をゆるく追いかけ続けたいと思います。

目標の資産配分
  • 米国株式…60%
  • 先進国株式(米国除く)… 28%
  • 新興国株式… 12%

まだ少し先進国の比率が低いので、米国ETF(VIG、QQQ)の分配金や年末のリバランスで、VEA(米国を除く先進国株式)を加えて調整予定です。

コア資産のポートフォリオ、銘柄別リターン状況

コア資産を構成するポートフォリオ、銘柄別のリターンがこちらです。

銘柄投資元本(円)評価額(円)評価損益(円)リターン
eMAXIS Slim 全世界株式1,532,313

1,692,702+160,389+10.5%
eMAXIS Slim 先進国株式2,955,7764,667,801+1,712,025+57.9%
eMAXIS Slim 新興国株式3,637,8003,821,461+183,661+5.0%
SBI・V・S&P5002,960,2373,110,244+150,007+5.1%
VIG9,255,3549,094,169▲161,185▲1.7%
QQQ6,728,6445,877,397▲851,247▲12.7%
VEA5,844,3595,402,674

▲441,685

▲7.6%
合計32,914,483円33,666,448円+751,965円+2.3%

えーたパパ

先月初めてトータルマイナスになったものの、今月は無事戻してくれました!(トータル+75万円)

ゆきママ

去年の12月にトータル+350万円って言ってなかった?

えーたパパ

ギクっ!めずらしく覚えてる!!!株安と円安のダブルパンチが効いたんだなぁ。

サテライト資産(レバナス)の運用状況

サテライト資産では、米国のNASDAQ100指数を対象にしたレバレッジ型ファンドに投資しております。

運用状況はこちらのとおりです。

投資対象投資元本(円)評価額(円)評価損益(円)リターン
大和レバナス3,430,3002,001,679▲1,428,622

▲42%
楽天レバナス1,600,000885,049▲714,951

▲45%
合計5,030,300円2,886,728円▲2,143,573円▲43%
えーたパパ

若干戻したもののまだまだ含み損が大きいです!

サテライト運用のお楽しみ枠として上限額を決めて運用しているので、どんなに下げようと追加投資は行わないルールにしています。

レバナス系Youtuberの方の動画をたまに拝見しますが、昨年の上昇相場ではガンガン押してた方も、さすがにネタ切れ感が出てきている感じがしてます。

また盛り上がってくるのを楽しみにしたいですね。

まとめ

summary

2022年7月末の保有資産は4,163万

前月比較で+217万円の資産増となりました。

少しずつ株価は戻して来たものの、まだまだ相場の不安材料は尽きません。

ドル円の為替も気になるところですが、今まで通り何も考えずに投資を続けていくスタンスです。

正直仕事で全然時間が無いので、やはりインデックス投資のような「ほったらかし型」の投資が自分には合うなぁと改めて思うところです。

えーたパパ

8月は久々の長期休暇もあるので、しっかり家族サービスしたいと思います!

ゆきママ

こども達にいろんなものを触れ合わせる時間にしたいね!

コロナの状況にも気を付けつつ、小旅行に連れていけたら・・・と思ってます。

家にいるのが一番かもしれませんが、過ぎてしまう時間は取り戻せないので、せっかく子どもたちと一緒にいる時間はできるだけいろんな経験をさせてあげたいな、と。

このあたりはいろんな考え方があると思いますが。

引き続き、家族との大事な時間など、お金は使うところでしっかり使って、余裕分をきっちり投資に回せて行けたらと思います。

今回の記事は以上です。

最後までお読みいただきありがとうございました!ではまた!

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