こんにちは。えーたパパ（@eitapapa_fire）です。
インデックス投資で1億円の資産形成&サイドFIREをめざす30代サラリーマンパパです。
1億円達成に向けた軌跡を残すべく、資産運用状況を毎月ブログで公開しております。
今回は、2022年7月末の資産運用実績です。
では、早速結論から。
- 総資産：4,163万円
- 前月比： ＋217万円
4か月ぶりの5度目の4,000万円台復活！
おー！よかった！
来月はわからんけどね！この調子で伸びていけば嬉しいけれども！
それでは詳細をどうぞ！
30代共働き夫婦の総資産・月別推移（2022年7月末）
2022年7月末時点の、わが家の総資産額と直近1年間の月別推移です。
いつもお世話になっている資産管理アプリ『マネーフォワード ME』のデータを元に紹介します。
まずは総資産額から。
総資産額（2022年7月末）
まずは総資産額は以下です。（※確定拠出年金、ポイント、クレジットカード残債は割愛してます）
総資産額は、4,163万円となりました。
スクショで利用しているアプリ、マネーフォワード ME は『ウチ今全部でいくらある？』がすぐわかる便利アプリです。
家計改善に役立ちますし、無料で始められるので、まだ資産管理アプリを使ったことが無い方は、ぜひお試しください。
きっと資産形成の役に立ってくれると思います。
マネーフォワード MEを実際に使ってみたレビューとおすすめポイントを以下の記事でまとめています。
アプリを使った資産管理に興味がある方はぜひご覧ください。
「絶対無料がいい！」という方には『おかねのコンパス』がおすすめです。
月別資産推移（直近１年間）
続いて直近1年間の月別資産推移です。
- 先月比：+217万円
- 昨年同月比：+422万円
となりました。
続いて、資産別の先月比較がこちらです。
（スマホは横スクロールできます）
| 金融資産 | 2022年6月末 | 2022年7月末 | 先月比 |
|---|---|---|---|
| 現金預金 | 5,373,957 | 5,078,060 | ▲295,897 |
| 株式（ETF） | 19,366,100 | 20,374,243 | +561,635 |
| 株式（投資信託） | 14,722,110 | 16,178,920 | +1,849,694 |
| 合計 | 39,462,167円 | 41,631,223円 | +2,169,056 円 |
理由はシンプルで、米国を中心とした株価が上がってきたので、ETFと投資信託の評価額が戻してきています。
「戻してきている」ってことはまだ戻ってはないんだね！
するどい！気長にいこう！
【参考】わが家の資産運用方針（2022年4月～）
2022年4月以降、わが家ではざっくり以下の方針で資産運用を行っております。
主なポイントが以下です。
- 無リスク資産は生活防衛資金の約500万円のみ。残りは全て株式で運用
- 毎月の投資額はざっくり月20万円が目安
- NISA枠はフル活用
- コア資産は全世界株式で運用。新規の投資対象はオルカン（投資信託）のみ
- サテライト資産でレバナスを運用。追加投資は行わない
コア資産（インデックスファンド）の運用状況
コア資産の投資元本・評価額・評価損益のサマリーです。
- 投資元本合計：3,291万円（先月比+25万円）
- 評価額合計 ：3,367万円（先月比＋202万円）
- 評価損益合計：+75万円（先月比＋177万円）
コア資産で運用している商品の紹介
コア資産で運用している商品の簡単な紹介はこちらです。
| 投資対象 | 商品区分 | 簡単な内容 |
|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン） | 投資信託 | 全世界株式市場の値動きに連動するファンド |
| eMAXIS Slim 先進国株式 | 投資信託 | 日本を除く先進国株式市場の値動きに連動するファンド |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | 投資信託 | 新興国株式市場の値動きに連動するファンド |
| SBI・V・S&P500 | 投資信託 | 米国の代表的な株価指数であるＳ＆Ｐ500指数に連動するファンド |
| VIG | 海外ETF | 10年以上連続して増配の実績を持つ米国株を投資対象とするファンド |
| QQQ | 海外ETF | 米国のNASDAQ100指数の値動きに連動するファンド |
| VEA | 海外ETF | 米国を除く先進国株式市場の値動きに連動するファンド |
従来、米国株を中心としたポートフォリオを作っていた兼ね合いで、複数の商品が投資対象になっておりましたが、
2022年5月以降の毎月積立は、
『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（通称：オルカン）
に一本化しています。
全世界に広く分散されており、どの国が伸びても自動的にリバランスしてくれる、とてもおすすめの投資信託です。
オルカンは長期分散投資における最適解だと思っています！（信者）
オルカンに関する参考記事はこちらからご覧いただけます。
コア資産の資産配分状況（2022年7月末）
2022年7月末時点の資産配分状況がこちらです。
目標としている資産配分（アセットアロケーション）は、全世界株式（オルカン）相当です。
現在はざっくり以下の資産配分をめざしていますが、オルカンの構成比率の変化をゆるく追いかけ続けたいと思います。
- 米国株式…60％
- 先進国株式（米国除く）… 28%
- 新興国株式… 12％
まだ少し先進国の比率が低いので、米国ETF（VIG、QQQ）の分配金や年末のリバランスで、VEA（米国を除く先進国株式）を加えて調整予定です。
コア資産のポートフォリオ、銘柄別リターン状況
コア資産を構成するポートフォリオ、銘柄別のリターンがこちらです。
| 銘柄 | 投資元本（円） | 評価額（円） | 評価損益（円） | リターン |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 1,532,313 | 1,692,702 | +160,389 | +10.5% |
| eMAXIS Slim 先進国株式 | 2,955,776 | 4,667,801 | +1,712,025 | +57.9% |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | 3,637,800 | 3,821,461 | +183,661 | +5.0% |
| SBI・V・S&P500 | 2,960,237 | 3,110,244 | +150,007 | +5.1% |
| VIG | 9,255,354 | 9,094,169 | ▲161,185 | ▲1.7% |
| QQQ | 6,728,644 | 5,877,397 | ▲851,247 | ▲12.7% |
| VEA | 5,844,359 | 5,402,674 | ▲441,685 | ▲7.6% |
| 合計 | 32,914,483円 | 33,666,448円 | +751,965円 | +2.3% |
先月初めてトータルマイナスになったものの、今月は無事戻してくれました！（トータル＋75万円）
去年の12月にトータル＋350万円って言ってなかった？
ギクっ！めずらしく覚えてる！！！株安と円安のダブルパンチが効いたんだなぁ。
サテライト資産（レバナス）の運用状況
サテライト資産では、米国のNASDAQ100指数を対象にしたレバレッジ型ファンドに投資しております。
運用状況はこちらのとおりです。
| 投資対象 | 投資元本（円） | 評価額（円） | 評価損益（円） | リターン |
|---|---|---|---|---|
| 大和レバナス | 3,430,300 | 2,001,679 | ▲1,428,622 | ▲42% |
| 楽天レバナス | 1,600,000 | 885,049 | ▲714,951 | ▲45％ |
| 合計 | 5,030,300円 | 2,886,728円 | ▲2,143,573円 | ▲43% |
若干戻したもののまだまだ含み損が大きいです！
サテライト運用のお楽しみ枠として上限額を決めて運用しているので、どんなに下げようと追加投資は行わないルールにしています。
レバナス系Youtuberの方の動画をたまに拝見しますが、昨年の上昇相場ではガンガン押してた方も、さすがにネタ切れ感が出てきている感じがしてます。
また盛り上がってくるのを楽しみにしたいですね。
まとめ
2022年7月末の保有資産は4,163万円。
前月比較で＋217万円の資産増となりました。
少しずつ株価は戻して来たものの、まだまだ相場の不安材料は尽きません。
ドル円の為替も気になるところですが、今まで通り何も考えずに投資を続けていくスタンスです。
正直仕事で全然時間が無いので、やはりインデックス投資のような「ほったらかし型」の投資が自分には合うなぁと改めて思うところです。
8月は久々の長期休暇もあるので、しっかり家族サービスしたいと思います！
こども達にいろんなものを触れ合わせる時間にしたいね！
コロナの状況にも気を付けつつ、小旅行に連れていけたら・・・と思ってます。
家にいるのが一番かもしれませんが、過ぎてしまう時間は取り戻せないので、せっかく子どもたちと一緒にいる時間はできるだけいろんな経験をさせてあげたいな、と。
このあたりはいろんな考え方があると思いますが。
引き続き、家族との大事な時間など、お金は使うところでしっかり使って、余裕分をきっちり投資に回せて行けたらと思います。
今回の記事は以上です。
最後までお読みいただきありがとうございました！ではまた！
↓↓少しでも参考になったという方、本ブログを応援していただける方はぜひポチお願いします！励みになります♪↓↓
＼インデックス投資のおすすめ書籍／
