こんにちは、えーたパパ（@eitapapa_fire）です。
インデックス投資で1億円の資産形成&サイドFIREをめざす30代サラリーマンパパです。
1億円達成に向けた軌跡を残すべく、資産運用状況を毎月ブログで公開しております。
今回は、2023年3月末の資産運用実績です。
では、早速結論から！
- 総資産：4,552万円
- 前月比： ▲5万円
微減！
もうこの程度の減り方は気にならなくなってきちゃった
(よしよし、よい傾向である）
ということで、詳細をどうぞ！
30代共働き夫婦の資産運用実績・月別推移（2023年3月末）
総資産額・月別推移（2023年3月末）
総資産額は、4,552万円となりました。
- 先月比：▲5万円
- 昨年同月比：+381万円
データは『マネーフォワード ME』 を元に集計したものです。
資産管理アプリを使ったことない方はぜひ一度触ってみて下さい。「いくらある？」とか「何に使った？」が非常に管理しやすくなります。
続いて、資産別の先月比較がこちらです。
（スマホは横スクロールできます）
| 金融資産 | 2023年2月末 | 2023年3月末 | 先月比 |
|---|---|---|---|
| 現金預金 | 4,241,331 | 4,232,466 | ▲8,865円 |
| 株式（ETF） | 21,286,785 | 21,032,150 | +254,635円 |
| 株式（投資信託） | 20,043,543 | 20,255,010 | +211,467円 |
| 合計 | 45,571,659円 | 45,519,626円 | ▲52,033円 |
【参考】従来のわが家の資産運用方針（2023年2月～）
2023年2月に資産運用方針を以下のとおり見直して、運用しています。
主なポイントが以下です。
- つみたてNISAは満額投資（40万円×夫婦2人） ※2月に一括投資済
- ジュニアNISAは満額投資（80万円×子ども2人）※1月に一括投資済
- 無リスク資産は生活防衛資金の約500万円
- 生活防衛資金を除く余力で、特定口座の積み立て継続（～20万円/月程度）
- 特定口座積み立て分は2024年新NISA開始後に移し替え（売却＆再購入予定）
- コア資産は全世界株式で運用。新規の投資対象はオルカン（投資信託）のみ
- サテライト資産は昔買っちゃったレバナスを放置
コア資産（インデックス・ファンド）の運用状況
コア資産として運用しているインデックス・ファンドの運用状況について、銘柄別にまとめたり、資産配分状況をまとめたものがこちらです。
コア資産のポートフォリオ、銘柄別リターン状況（2023年3月末）
| 銘柄 | 投資元本（円） | 評価額（円） | 評価損益（円） | トータルリターン |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 5,990,520 | 6,115,873 | +125,353 | +2.1% |
| eMAXIS Slim 先進国株式 | 2,955,776 | 4,690,793 | +1,735,017 | +58.7% |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | 3,687,800 | 3,784,958 | +97,158 | +2.6% |
| SBI・V・S&P500 | 2,960,237 | 3,059,372 | +99,135 | +3.3% |
| VIG | 9,222,211 | 8,990,087 | ▲232,124 | ▲2.5% |
| QQQ | 6,702,261 | 5,851,020 | ▲851,241 | ▲12.7% |
| VEA | 6,353,838 | 6,191,040 | ▲162,798 | ▲2.6% |
| 合計 | 37,823,999円 | 38,683,143円 | 810,500円 | 2.1% |
コア資産の資産配分状況（2023年3月末）
続いて2023年3月末時点の資産配分状況がこちらです。
目標としている資産配分（アセットアロケーション）は、全世界株式（オルカン）相当です。
現在はざっくり以下の資産配分をめざしていますが、オルカンの構成比率の変化をゆるく追いかけ続けている状況です。
- 米国株式…60％
- 先進国株式（米国除く）… 30%
- 新興国株式… 10％
【参考】コア資産で運用している商品（⇒新規投資はオルカンのみ）
コア資産で運用している商品の簡単な紹介はこちらです。
| 投資対象 | 商品区分 | 簡単な内容 |
|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン） | 投資信託 | 全世界株式市場の値動きに連動するファンド |
| eMAXIS Slim 先進国株式 | 投資信託 | 日本を除く先進国株式市場の値動きに連動するファンド |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | 投資信託 | 新興国株式市場の値動きに連動するファンド |
| SBI・V・S&P500 | 投資信託 | 米国の代表的な株価指数であるＳ＆Ｐ500指数に連動するファンド |
| VIG | 海外ETF | 10年以上連続して増配の実績を持つ米国株を投資対象とするファンド |
| QQQ | 海外ETF | 米国のNASDAQ100指数の値動きに連動するファンド |
| VEA | 海外ETF | 米国を除く先進国株式市場の値動きに連動するファンド |
昔は米国株を中心としたポートフォリオを作っていた兼ね合いで、複数の商品が投資対象になっておりましたが、
2022年5月以降の毎月積立は、
『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（通称：オルカン）
に一本化しています。
全世界に広く分散されており、どの国が伸びても自動的にリバランスしてくれる、とてもおすすめの投資信託です。
オルカンは長期分散投資における最適解だと思っています！（信者）
オルカンに関する参考記事はこちらからご覧いただけます。
サテライト資産（レバナス）の運用状況
サテライト資産では、米国のNASDAQ100指数を対象にしたレバレッジ型ファンドに投資しております。
運用状況はこちらのとおりです。
| 投資対象 | 投資元本（円） | 評価額（円） | 評価損益（円） | リターン |
|---|---|---|---|---|
| 大和レバナス | 3,430,300 | 1,806,711 | ▲1,623,589 | ▲47% |
| 楽天レバナス | 1,600,000 | 797,317 | ▲802,682 | ▲50% |
| 合計 | 5,030,300円 | 2,604,028円 | ▲2,426,271 | ▲48% |
少し息を吹き返してきたか…。
まだまだ含み損…。
レバレッジファンドはほどほどに…！
まとめ
2023年3月末の保有資産は4,552万円。
前月比較で ▲5万円となりました。
１～2月でジュニアNISA枠、つみたてNISA枠を使い切ったので、今年はほぼイベントはありません。
余力の範囲で特定口座を毎月自動積立していくだけです。
インデックス投資のいいところは、『手がかからん』ということに尽きますね。
私のような毎月集計して報告している稀有な人以外は、ほとんど手をかけずに運用できるかと思います。
これこそ長く続けられる秘訣でしょうね！
ということで、4月以降もゆるりと運用してまいります。
今回の記事は以上です。
最後までお読みいただきありがとうございました！皆さんも素敵な投資ライフを！
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